［摘要］ 近年来，电信网络诈骗犯罪频发、频发，数量总体呈上升趋势，给人民群众的财产安全和社会安全造成了严重影响。 电信网络诈骗犯罪具有犯罪成本低、手段更新快、取证和侦破难度大等特点，使得传统的犯罪管理方法和反犯罪活动面临挑战。 公安机关要按照时代新需求，建立和依托反电子邮件诈骗自动化平台，推进电信网络诈骗犯罪预警劝阻、报警处置、资金查控、案件研判等工作。判断、断卡操作，通过线上线下并行操作，形成立体化、合法化、智能化的电信网络犯罪防控体系。

[关键词] 电信网络诈骗； 自动化平台； 治理防控

近年来，网络犯罪案件尤其是电信网络诈骗案件高发。 犯罪分子利用电话、网络、短信等方式，通过拨打电话、发送短信、编写诈骗APP、植入木马等技术手段，编造虚假信息，设局诈骗，针对受害人。 人们进行远程、非接触式诈骗，导致受害人遭受严重的财产损失。 目前，此类犯罪呈现手段快速转变、窝点向海外蔓延、犯罪集团公司化、黑灰色产业泛滥等趋势。 从全国范围来看，电信诈骗报警已超过全部报警的一半。 如何有效打击腐败，已成为社会各有关部门特别是公安机关的当务之急。

1. 破解电信网络管理难题

公安机关在打击电信网络犯罪中遇到不少困难和问题。 从法理角度看，刑法中独立定罪的缺失，导致刑事判决中相关行为的司法定性存在诸多困难。 从体制机制上看，“科室结合、科室聚焦”的组织领导体系对于跨地区网络案件打击管理中存在诸多不相适应的问题。 关于以上两个方面，专业人士已经有很多讨论，这里不再重复。 下面重点介绍公安机关侦查部门侦查手段和技术保障中存在的困难和问题。

（一）技术条件有限，监管难度大

电信网络诈骗等网络犯罪是犯罪集团与司法机关在通信、金融、互联网等领域的技术对抗。 传统的犯罪技术手段无法适应当前打击网络犯罪的需要，无法达到预期的打击效果。 金融、通信、互联网等相关行业主管部门对防范新技术、新平台、新业态违法犯罪的职责和技术手段认识不足。 加之诸多利益因素，加大了此类犯罪的打击和监管难度。 和复杂的。

（二）涉案群体规模大、金额大、资金核查控制困难。

电信诈骗犯罪团伙通过互联网纠缠、网上作案，具有“快”的特点。 犯罪团伙之间的分工越来越细，犯罪环节越来越多，很容易跨地区隐藏。 一旦诈骗实施成功，犯罪团伙就会在几分钟内迅速将资金分拆到多个层级的多个账户，或者转移到第三方支付平台、资金平台提取现金并隐藏起来。 目前，越来越多的诈骗分子与洗钱集团相互勾结，形成从诈骗到洗钱的犯罪链条。 骗子骗取受害人钱财后，通过银行卡、网购、第三方支付平台、基金购买等渠道快速转移赃款。 由于这一特点，现阶段，如果公安机关没有快速反应电信诈骗案件的信息系统，公安机关的处置速度往往跟不上犯罪分子转移现金的速度，从而失去机会。 即使案件侦破，也存在证据收集、固定困难、涉案资金难以追回等诸多问题。 电信诈骗案件还具有“涉案账户多、资金追查难”的特点。 如果公安机关无法第一时间配合银行停止支付、冻结涉案账户，一级账户中的资金将被快速转发至多个二级账户，进而转移至多个二级账户。三级账户。 一般来说，电信诈骗案件都会被分流。 三级账号已经有上百个了，多级账号就更多了。 目前，已追踪到的账户多达12级，涉及数百张甚至数千张银行卡。 公安机关需要联系银行查询大额资金流向、流程复杂的情况。 按照原来的办案流程，他们需要查阅大量二维表形式的明细报表，然后依靠人工分析二维表中的资金流向，工作量太大。 。 以目前的警力和技术手段，无法快速完成资金流向的追踪和现金流图的绘制。

（3）系统平台支持不足，反邮件诈骗中心功能不足。

各级反邮件诈骗平台没有发挥应有的作用。 目前，地市级以上公安机关均设立了反诈骗中心。 但不少地市级反舞弊中心由于机构设置、工作机制、职能定位、人员配备、技术支撑平台建设标准等方面存在问题，仍无法发挥应有的作用。 而且，不少案件高发区局尚未建立具有实用功能的反诈骗中心。 即使建设了反欺诈中心，也缺乏具体的建设内容和标准，没有有效的系统平台支撑，甚至不具备基本的物理运行功能。 已成为打击和治理电信网络犯罪的短板。 因此，反电信诈骗自动化平台建设的好坏将直接影响公安机关查处、打击电信网络诈骗犯罪的能力和成效。

二、反邮件诈骗中心建设主要内容

结合武汉市公安局反电子诈骗中心五年的运行经验和实际成效，市（区）反电子诈骗中心建设主要包括三个方面：组织保障、业务工作机制、服务保障。技术支持系统。

（一）保障反电子诈骗中心实体运行的组织保障

反邮件诈骗中心主要包括反诈骗机构设置、组织建设、侦查配置、资金支持、跨区域协作进步空间等。按照《国家打击新不法分子中心》的要求《电信网络犯罪（以下简称中心）建设规范》规定，各省市、犯罪高发区局设立的反诈骗中心必须设立反诈骗中心。 反诈骗中心设立在刑侦部门，日常工作由刑侦部门承担，根据案件情况配备人员。 以武汉市局为例，市反诈骗中心目前驻有人员200人，其中处理对策70人，研判调查人员100人，银行金融公司30人。 反诈骗中心必须具备硬件环境保护、相对独立的办公区域、能够接入互联网、公安网、技术专网，并配备相应的硬件设备。 要有充足的经费保障，中心的建设和日常运营经费应列入同级政府预算。

（二）建立健全反邮件诈骗中心业务工作机制

反电子诈骗中心主要业务包括警情处理机制、预警、资金查控、技术对策、研判、线索管理等一系列业务机制。 报警信息处理是指110报警信息（含96110）收到报警后，迅速停止支付、冻结、查询相关资金、通讯封锁并关闭、关闭网站等，受害人报警，经110确认后发出电子诈骗警报，启动三方呼叫机制，反诈骗中心开展紧急停止支付工作。 反诈骗中心发出催促立案指令，办案单位（派出所）完成受害人立案等警务工作，开始立案。 通过资金排查管控，反欺诈中心对银行卡、第三方支付数据进行全库检索和分析，完成资金流向等前期排查工作； 调查阶段，综合运用资金分析、技术调查协同、网上调查协同、业务处置、信息查控等手段完成调查工作。 预警机制是反诈骗中心与公安网内外多个83平台对接，获取数据资源或预警结果数据，进行清洗、去重、格式化，然后由反诈骗中心市局、分局提供电话预警，在技侦、网侦、公安等部门的配合下，寻找疑似受害人，制止正在进行的诈骗行为。 行业治理机制是采用“两卡查控”的方式，向相关行业主管部门发布持卡人信息，打击盗卡行为。 公安机关通过案件分析、技术侦查、网络侦查等方式，收集涉及诈骗犯罪的手机卡、作案网站地址、域名、作案APP等信息，提供给运营商开展行业管理工作例如阻塞和暂停。

（三）建立反邮件诈骗中心技术支撑体系

反电子欺诈中心的技术核心是反电子欺诈自动化平台的建设，可以支撑反电子欺诈中心各部门和作战单位的实体运行。 反电信诈骗自动化平台是反诈骗中心快速处理电信诈骗案件、快速止付、快速拦截电话、快速追踪资金流向、绘制现金流图的平台。 精准预警劝阻、实时对策防范。 是一个能够实现公安机关、银行、运营商、第三方支付公司联动协作，最终协助警方快速立案、串联案件、线索分析、调查处理等的业务管理平台。

3、反邮件欺诈中心自动化平台解决的实际问题

市（区）反邮件诈骗中心是实体作战中心，但反邮件诈骗中心如果不能利用信息化、自动化手段开展工作，应对当前的邮件诈骗仍然是杯水车薪。现有警察部队的犯罪情况。 不能满足公安机关打击电信网络犯罪的要求。 为适应《深化公安机关查办电信诈骗案件工作机制》的要求，适应打击电信诈骗违法犯罪活动的新形势，有必要建设电信诈骗案件自动化平台。反邮件诈骗中心为反邮件诈骗中心提供信息化、自动化、智能化。 支持是指解决以下问题。

（一）实现反电子诈骗中心警方受理处理

为电信诈骗案件相关资金、通信提供快速处置方式，即停止支付、冻结支付、银行账户及第三方支付查询等； 屏蔽、关闭、暂停电话、通讯账号、微信、QQ、网址等在线自动化操作。 从武汉反诈骗中心的情况来看怀化学院网络中心，资金有效止付时间最长为报警后2小时，止付最佳时间为报警后10分钟内。 越早越好。 因此，在处置阶段，我们要力争在现有的各个环节上快一秒。

（二）反邮件诈骗中心实施电话预警处置

通过整合、清理、格式化公安部预警数据、省厅预警数据、通信管理局预警数据、大型互联网公司预警数据，构建了电话预警工作平台，并通过分析判断建立预警模型。 在商业技术支持下，市局、分局、派出所实施了三级反电信网络诈骗预警机制。

（三）实现资金巡查、控制和处置

通过与公安部反诈骗平台对接，可实现对数千家银行、200多家第三方支付机构的自动快速止付、冻结明细查询。 基于资金模型算法，自动生成反邮件诈骗案件80%资金流向的初查工作，减轻警方负担，提高案件侦破效率； 针对“冒充公诉法”等大案，自动分析资金交易情况，查询水房卡等。 资金交易信息：针对“QQ交友诈骗”等小案件，基于资金交易模型，追踪资金流向，分析涉案账户，推断可疑信息。

(4)实现全要素数据库的建设

通过与110系统、公安部综合平台、公安部电信诈骗案件侦查平台无缝对接，建立大数据协同工作机制，建立健全电信网络诈骗犯罪全要素数据库。 “信息引导侦查”是打击犯罪的必由之路，特别是对于证据线索巨大、连续性、有组织犯罪的电信网络案件，只有建立完整的电信网络犯罪数据库、案件线索和电信网络犯罪信息，以及刑事犯罪犯罪嫌疑人信息和人员身份信息只有能够在公安网络内部快速自动串联、共享、传输，才能更有利于刑侦工作的开展，还原犯罪事实，追踪犯罪分子。

(5)实现非接触案例的分析判断

对正在查处的非接触式涉案案件进行全面研究分析。 首先，通过时间、空间等各种案件因素或条件对案件进行聚类，形成相似或相似的聚类案件，即类案件聚合分析，提供多维度、多角度的侦查思路和线索。 二是根据案例要素将案例关联起来，形成关联案例，即相似案例关联分析。 从调查目标人物或目标案件开始，关联各种相关情况，获取相关人员或类似案件的信息。 人员关联关系包括家庭关系、同案犯关系、帮派关系等强关联关系，也包括同居、结伴出行、通电话、交易等社会关系或经济活动关系等弱关联关系。 。

（六）实现个人银行卡和对公账户的监控和处理

目前，越来越多的诈骗分子与洗钱集团相互勾结，形成从诈骗到洗钱的犯罪链条。 骗取受害人钱财后怀化学院网络中心，诈骗者通过银行卡、网购、第三方支付平台、资金平台等多种渠道快速将资金转移。 在电子诈骗犯罪的洗钱过程中，既有银行卡的个人出售，也有通过对公账户转账的方式洗钱。 因此，有必要对现有涉案一级银行卡进行分析，建立研判模型，及时发现个人售卖银行卡的行为，并建立相应的处置和打击机制。 分析涉案公众账号信息，建立线路拓展模型，批量发现空壳公司和“蛇头”，建立相应处置和打击机制。

（7）实现对个人电话卡及持卡人的监控和处理

即针对个人售卖电话卡日益严重的情况，通过与运营商合作，发现个人售卖电话卡的行为，并建立相应的处置和打击机制。 分析电子诈骗案件中提供、收缴、出售银行卡的行为，建立相应的处置和打击机制。

[参考]

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