4月12日，青县人民政府网站发布青县地方金融监督管理局《公告》，通知“五色兔”非法集资案受害人按时到指定地点领取钱款。

据悉，这是第三批清关。

2023年10月12日，五色土退还资金工作领导小组办公室在青县人民政府网站发布公告，分两批清理非法集资资金。据悉，此案共收缴非法集资.47亿元，退还资金比例为11.61%，其中第一次退还金额1万元，第二次退还金额1万元。

“五色土”案件首次出现在公众视野中，是在警方破获此案时：2017年12月15日19时49分，“青县公安局”官方微博发布《提升群众安全感和满意度，青县公安在行动！》其中，在《经侦大队在行动》中披露，当地警方“破获青县五色土资产经营有限公司涉嫌非法吸收公众存款案，涉案人员1700余人，涉案金额逾亿元等一批大案要案”。

什么是非法集资？如何防范？今天《看沧州》带你了解非法集资，避免落入非法集资陷阱。

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法批准或者违反国家金融管理规定，以承诺还本付息或者提供其他投资收益的方式向不特定对象吸收资金的行为。

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非法集资的“四个特点”

1.非法性，即“未依法获得有关部门批准，或者未以合法的方式运作，擅自募集资金”；

2、公开性，即“通过网络、媒体、推介会、宣传单、手机短信等方式向社会公众宣传”；

3.利诱，即“承诺在一定期限内偿还本息或者以金钱、实物、股权等形式提供回报”；

4、社会性，即“向广大民众，也就是社会上不特定对象筹集资金”。

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非法集资的常见手段有哪些？

承诺高额收益。不法分子常常编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”等神话，向投资者承诺高额收益。为诱骗更多人参与集资，非法集资者往往在集资前期按时足额支付承诺的本金和利息，当集资达到一定规模后，偷偷转移资金或者携款潜逃五色土网站，使集资参与者遭受经济损失。

编造虚假项目。不法分子大多注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费参观、考察，骗取公众信任。

利用虚假宣传制造声势。犯罪分子往往花费大量资金进行宣传，聘请名人为其产品代言、代言，在各大广播电视、网络等媒体上投放广告，在著名报刊上发表访谈，雇人散发传单，进行社会捐款等，制造虚假声势。

利用亲属关系诱骗。一些非法集资参与者为完成或增加业绩，有时采用类似传销的方式，不惜利用亲属关系、地缘关系五色土网站，编造可获得高额回报的谎言，引诱亲戚、朋友、同学、邻居加入，使参与人数迅速蔓延，导致非法集资规模不断扩大。

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非法集资的常见手段有哪些？

第一步：画饼。非法集资者会编织一个或多个尽可能“高端”的项目，以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，绘制出预期丰厚回报的蓝图，以“唤醒”集资者的胃口，让他们感到“这个机会不能错过”、“不能错过”。非法集资者通常会把“饼”画得尽可能大，以吸引参与者的注意力。

第二步，造势。利用一切资源，把声势造大。非法集资者通常举行各种活动造势，如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察，赠送米、面、油、话费等小礼品；展示大量或真或假的各种“技术认证”、“获奖证书”、“政府批准文件”；发布一些领导视察的影视资料，拍摄公司领导与政府官员、知名人士的合影；刻意选择政府会议中心、礼堂举办活动，活动规模之大、规格之高，极具欺骗性。

第三步：吸钱。他们会想方设法把钱塞进你的口袋。非法集资者通过回扣、分红等方式让参与者尝到“甜头”，让他们相信把钱放在他们那里不仅能带来可观的收入，而且比塞进自己的口袋更安全。参与者不仅花自己的钱，还会动员亲朋好友加入进来，募集的资金数额会不断增长。

第四步：跑路。非法集资者往往在“吸金”一段时间后跑路，要么因为本来就是“庞氏骗局”，人已经走，要么因为经营不善，资金链断裂。参与集资的人遭受重大经济损失，甚至血本无归。

非法集资真的很可怕，如何才能有效防范呢？请记住“三步走”的妙招，别怕非法集资骗你！

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认清“真面目” 识别假投资的三种方法

首先看筹资对象。一般来说，吸收公众存款必须经人民银行批准，主要由银行等金融机构实施。民营金融机构不具备吸收存款的资格。

第二，看利息回报。投资时，要警惕高达10%甚至20%的回报，时刻警惕过高的利润承诺往往是风险的来源。

第三，看营销手段。一些招商机构在街上发宣传资料、送米送油、请你参观旅游等，也要小心谨慎。一些现场返利的营销手段更是要谨慎。

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揭秘“新花招”，用智慧识破深层陷阱

虚假上市。有的公司街头散发宣传资料，举行“推介会”、“证券交易所上市答谢会”，声称已经或即将在新三板或区域性股权市场上市，向社会公开发售或转让“原始股”。或利用取得区域性股权市场会员资格的中介机构设立“股权众筹”融资平台，打着“四板上市”的幌子，“自导自演”公开推介所谓“原始股”，进行违规股票发行活动，有的甚至承诺固定收益或到期回购。

平台自筹资金。部分P2P网贷平台通过虚构投资项目、拆分标的、期限等方式违规设立资金池，通过P2P平台向母公司或关联公司输送资金，自行设立担保公司为项目提供担保，进行融资诈骗，平台倒闭甚至跑路的现象时有发生。

交易陷阱。一些现货商品、文化艺术品等交易场所，进行非法证券期货活动，往往通过电话营销等方式发展客户，冒充投资高手进行指导，引诱投资者在私密交易系统频繁交易留学之路，从而欺骗投资者。

互助骗局。“金融互助”投资平台编织财富神话吸引投资者，或以虚拟货币为载体进行洗钱等违法犯罪活动，本身不经营任何产业，也不产生任何现金流，只是后来的投资者为先前的投资者提供资金进行“互助”，其实是一场传递包裹的骗局，随时有“崩盘”的风险。

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学习“自我防身技巧”，确保投资走上正轨

第一，不要投资自己不熟悉的领域。参与投资或购买金融产品时，一定要对投资领域有充分的​​了解，对所投资公司的实力、发展前景、信誉度要有充分的信心。有疑虑时，要咨询身边的专业人士，必要时可向权威部门咨询。

其次，购买金融产品要到正规金融机构。购买金融产品一定要到正规金融机构，选择正规金融机构发行的合格产品。不要轻信一些网络平台销售的高收益产品或者投资公司推荐的投资项目，不要轻信保本保息的承诺。

最后，选择适合自己的理财方式。风险与收益相伴，收益越高，风险越大。不同类型的群体应采取不同的投资理财方式。比如年轻人要量入为出，合理配置资产，不要负债投资。对于老年人来说，投资要以稳健为主，主动远离高风险产品。当然，涉及家庭的大额投资，要多与家人商量，切勿盲目决策。

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非法集资会构成什么罪？

按照我国现行刑法的规定，非法集资活动可能构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规，以诈骗手段非法筹集资金，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，数额较大的行为。

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对潜在投资者和投资者的建议

对于广大投资者来说，要增强法治意识和风险意识，懂得投资有风险，理财需审慎。具体来说：

1、应加强基金、证券交易等相关金融知识的学习，建立自己的交易系统和理财理念，谨慎对待各类投资促销。

2、除了具备基本的金融知识外，还应学习相关法律知识，提高识别和防范非法集资活动的能力。

3、有投资咨询需求的投资者应寻找正规的投资咨询机构，咨询有资质的投资顾问，加强对拟投资项目的专项调查，对投资做充分的“尽职调查”功课。

四、除法律、行政法规或者国家另有规定外，企业、个体工商户名称、经营范围不得含有“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或内容。注意识别具有上述特征的市场主体。

5.如发现可能存在非法集资或者其他犯罪行为，请及时向有关部门举报，维护自身合法权益，助力净化市场环境。

6、如果你已经投资，项目“爆红”，要注意收集好一切投资证据，详细记录投资的具体过程，做好详细的书面报告，将所有证据附送办案机构，并配合办案机构进行调查。要相信司法机关和有关部门会尽最大努力追回被盗资金和损失，尽最大努力保障公众权益，公平公正地处理案件。